Как белорусские банки будут находить владельцев бизнеса

Недавно в белорусские банки разослали инструкцию как искать настоящих владельцев бизнеса, ибо как пишут в этой инструкции:

"...При выявлении бенефициарного владельца лицам, осуществляющим финансовые операции, не рекомендуется полагаться исключительно на данные официального реестра юридических лиц, так как лица, признаваемые бенефициарными владельцами, могут не совпадать с учредителями и исполнительными органами юридического лица. Данные официального реестра юридических лиц используются только для первичной верификации информации, предоставленной клиентом..."

Сейчас  к поиску настоящих владельцев бизнеса подключат еще и банки. 

Зачем надо искать владельцев бизнеса - наверное объяснять не надо.  Ведь сейчас мир разделили на "дружественные" страны и "недружественные" страны. И властям надо знать что деньги в стране зарабатывают только лояльные и послушные.

Те кто не против войны, те кто не против нарушений прав человека, покаяльных видео за протесты в 2020 году и т.д.

К этим "недружественным" странам применили различные ограничения и меры которые должны  помочь белорусской экономике выжить в условиях санкций.

Полный список ограничений можно прочитать здесь -  О дополнительных мерах по обеспечению стабильного функционирования экономики

Правда там много пунктов - для служебного пользования, поэтому правду о всех мерах знает только ограниченный круг лиц :(

Напомним читателям список этих самых стран:

 ПЕРЕЧЕНЬ иностранных государств, совершающих недружественные действия в отношении белорусских юридических и (или) физических лиц 

1. Австралийский Союз.
2. Государства – члены Европейского союза.
3. Канада.
4. Княжество Лихтенштейн.
5. Королевство Норвегия.
6. Новая Зеландия.
7. Республика Албания.
8. Республика Исландия.
9. Республика Северная Македония.
10. Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии.
11. Соединенные Штаты Америки.
12. Черногория.
13. Швейцарская Конфедерация.

Ну а теперь подробнее о том как будут выявлять истинных владельцев бизнеса: 

"...Для установления бенефициарного владельца используются различные источники информации: анкетирование клиента (сбор сведений, в том числео структуре владения), изучение учредительных документов клиентов – юридических лиц, а также анализ операций и контрагентов по операциям, изучение внешних источников информации для проверки полученных сведений и др.

Если клиент имеет многоуровневую и сложную структуру владения, каждый уровень владения (юридическое лицо резидент/нерезидент страны, организация, не являющаяся юридическим лицом)подлежит раскрытию до тех пор, пока не будут определены физические лица, владеющие прямо или косвенно в совокупности более 10 % в уставном капитале клиента по рекомендуемой схеме, приведенной в таблицах.

Кроме непосредственных моментов которые подтверждают владение компанией, таких как владение акциями, долями и т.д. будут обращать внимание и на такие неочевидные моменты:

При определении бенефициарного владельца исследуются иные возможности управления/контроля за деятельностью клиента а именно:

- наличие акционерного соглашения и конвертируемых облигаций;

- осуществление физическим лицом (лицами) управления без права собственности за счет участия в финансировании предприятия;

- осуществление физическим лицом (лицами) управления юридическим лицом иными способами, такими как личные контакты с ответственными людьми либо с теми, кто имеет право собственности;

- наличие возможности принятия физическим лицом (лицами) стратегических решений, которые оказывают решающее влияние на развитие бизнеса или на общее направление развития предприятия;

- осуществление физическим лицом (лицами) исполнительного контроля за ежедневной или регулярной деятельностью юридического лица с использованием позиции руководства высшего звена..."

Обратите внимание, что сейчас  возможен такой вариант - кто то на допросе подтвердит что вы можете принимать стратегические решения в компании - и все, вы можете быть признаны бенефициарным владельцем. И после этого к вам могут быть предъявлены некоторые имущественные претензии со стороны всевозможных органов.

Вот лишь некоторые из формальных признаков определения бенефициарных владельцев бизнеса, из вышеуказанной инструкции:
 

Организационно-правовая форма/тип структуры	Источники информации	Определение бенефициарного владельца
ОАО, ЗАО,ООО	1. Первичная верификация информации проводится через данные ЕГР; 2. Раскрывается каждое юридическое лицо до  физических лиц, владеющих в совокупности более 10% в уставном капитале (далее –  УК).	Физическое лицо, прямо или косвенно владеющее более 10 % в УК общества.
Клиент (в структуре клиента) нерезидент (юридическое лицо/организация, не являющаяся юридическим лицом)	1. Сведения об участниках отражены в выписке из торгового реестра/сертификате акционеров/реестре  участников (актуальность выписки из реестра - 30 дней с момента выдачи, сертификатов - 1 год); 2. Раскрывается каждое юридическое лицо до физических лиц, владеющих в совокупности более 10% в УК.	Физическое лицо, прямо или косвенно владеющее более 10 % в УК общества.
Скрытое бенефициарное владение (например, через договор займа, выпуск облигаций);	1. Дополнительно запрашивается финансовая отчетность за последний отчетный период, документ анализируется на предмет наличия кредиторской задолженности в пользу третьих лиц, эти лица подлежат идентификации и признанию бенефициарными владельцами	Физическое лицо, которое осуществляет контроль над действиями другого лица (например, через договор займа, выпуск облигаций).
К скрытому бенефициарному владениютакже можно отнести сделки между близкими родственниками (к примеру сын по договору дарения переводит денежные средства матери, которая далее совершает операции по счету).	1. Фондирование счета другим лицом. В таком случае, бенефициарным владельцем признается тот, кто фондирует счет другого лица.	Физическое лицо, которое осуществляет контроль над действиями другого лица (например, через фондирование).

Надеемся эта информация будет полезной для вас, ну а закончить этот материал хочется цитатой песни Виктора Цоя  - "Следи за собой, будь осторожен!"

 

Источник: www.infobank.pt

Продолжаем ликбез на тему «как съе...ать от государства»

Чесслово, это какой-то киберпанк и я сам себе не верю, что все это пишу в 2022 году. Но таки может быть полезно и если этими строками спасу хотя б одного человека от смерти на войне за яхты путена, то уже хорошо.

Предпосылки таковы: в военкомат ТЫ НЕ ХОДИШЬ. Вообще. Никогда. Совсем. И от вручения повестки тоже страешься как можно дольше отверчиваться. Тут ходило остроумное решение про то, чтоб на кармане носить собственную «повестку», отпечатанную на принтере, но, как мне кажется, это перестанет работать довольно быстро.

Что нам известно о работе военкоматов и мусоров:
— военкомы до сих пор работают на бумаге. И именно по этому так много всяких ошибок — они ж выборки вручню делают. Методом «взять из кучи рандомную папку». Потому путаница с возрастом, вусом и вообще вся херня происходит.
— далее они передают фамилию в «службу доставки повестки». Не думаю, что там какие-то суперхацкеры. Это обычные мусора, которые тупые, но упорные. Вообще, они ленивые, конечно, но когда им вилку в жопу начальство вставляет, то бегают быстро.

И вот тут некоторые подробности:
— мусор решает задачу нахождения конкретной личности не просто, а очень просто: запросом в БД «паспортного стола» (миграцию). Там место прописки. Потому, просто перестаем жить по месту прописки и отъезжаем по возможности в другой регион. Другой регион — это хорошо тем, что если у вас прописка в паспорте другая, то для мусора это лишняя работа с бумажками. Могут и просто отпустить. А по месту не найдут.

— если мусор не нашел вас по месту прописки (преимущество того, у кого нет собственной недвиги, да), то он может найти вас еще тремя способами:

а) «оперативной работой со свидетелями» — тупо опросить тех, кто живет по прописке и/или соседей/знакомых. Потому, чем меньше родственники знают о том, где вы шарашитесь, тем лучше.

б) на работе — тут не знаю как вам поступать. Увольняйтесь, например. Не думаю, что текущий пиздец продлится долго — можно взять отпуск на некоторый срок. Ну, на месяц.

в) техническими методами. Не думаю, что мусора включат этот механизм на сотни тысяч людей, но, повторюсь, они ленивые и ходить по всяким подъездам им лень. И ссыкотно. Уверен, что кто-то скоро догадается, что перо в бок мусору это не так уж и страшно, а даже почотно и мусоров начнут просто резать. И это было бы правильно, чтоб боялись вообще жало на улицу показывать. Но я отвлекся.. Итак, технические способы:

* банально запросить опсосов на данные местоположения вашего телефона. И защита тут такая же: выбросить к хуям вашу текущую симку, а попросить купить какую-нибудь знакомую (не родственника!) или вообще парней со стройки. Для параноиков можно купить новый телефон, чтоб не могли отследить IMEI. Да, они могут, но это усложняет задачу и снижает вероятность. Особо циннично можно оставить старый телефон с симкой на ваше имя дома включенной на зарядке — они будут приходить, а вас нету!

* я уже писал, что НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ НЕЛЬЗЯ ПОЛЬЗОВАТЬСЯ голосовой связью и отправлять СМС. Получать СМС — можно. Но лучше не надо.

* опять таки потенциально они могут сделать запросы в банки, где вы снимали деньги, делали платежи. Потому не пользуемся карточкой вообще. Включая NFC на телефоне. Везде платим наличными. За наличными в банкомат ездим в другой город.

* кстати, автомобиль вас тоже выдаст. Я б не стал на нем куда-то ездить, тем более много — чем больше номера, оформленные на вас, находятся на дороге, тем больше вероятность попасть на камеры. А камеры принадлежат сами знаете кому. То есть, в Москве ездить на своем авто — 100% сдать свое местнонахождение с точностью до парковки. Да и просто остановят и забреют.

Я думаю, что острая фаза всей вот этой вот херни продлится месяц. Ну, два. Потом все развалится. Но это не точно, потому что всё вообще перестает быть предсказуемым даже на дни, не то что на месяцы. Потому, пока вот этого хватит, чтоб без палева скрываться некоторый срок, а потом что-то новое придумаем.

ЗаТелеком

Про безопасные коммуникации

Про безопасные коммуникации — опять вся ЛС завалена, и я не успеваю отвечать. У меня ж еще основная работа есть, кстати (и не одна).

Так вот, все телефонные звонки и СМС — это сразу, с порога, опасные коммуникации. Любой мусор (перестаньте называть их трщ-майорами — это мусора, человеческие отбросы, главная цель существования которых — вам навредить. Никакие они не товарищи) может их прочитать и прослушать, причем, ретроспективно на полгода назад. Операторы просто обязаны это все хранить.

А вот по мессенджерам ситуация гораздо сложнее.

Тут дело вот в чем: никакой мусор не обладает достаточной квалификацией, чтоб выкруживать какие-то сложные схематозы для чтения сообщений вообще в любом мессенджере. Но кроме российских сервисов. Потому, мы не пользуемся вообще ни одной российской системой коммуникаций, особенно ВК. ВК — вообще сносите. И даже не заходите на сайты мейла. Вообще дежитесь от них как можно дальше — эта редиска на первом же скачке расколется. Но и Яндекс тоже, скорее всего. Но хотя бы сами не побегут к мусорам. А ВК — побежит.

Так вот, ни один мусор не может в перехват шифрования мессенджеров, ни Телеграма, ни Вотсапа, ни Сигнала, ни Аймессенджа или чего-то там еще. Но! Это очень важное НО. Жырное такое. В 99,9% случаев мусора берут данные с устройств пользователей, которые им физически попали в руки. Все эти ваши «сложные пароли» на вход в ваш айфон для мусора — смехуечек. Он просто заставит вас разблокировать устройство банальным насилием и пытками. Да, там тоже есть способы, но сейчас речь не об этом. А в том, что в коммуникациях есть минимум ДВЕ стороны. А если речь идет о групповых чатах, то больше. И даже если вот ты лично знаешь все правила и приколы инфобеза (дурацкое слово) и вообще в другом городе, то вы точно уверены, что ваш собеседник(И) в безопасности? А если у них в России просто так же отберут телефон и применят терморектальный криптоанализ?

И вот тут и есть важное: из всех популярных мессенджеров только в Телеграме есть возможность скрыть номер телефона от собеседника. И в Мессенджере от Фейсбука еще.

В остальных — ваш телефон виден. И будет использован против вас, потому что номер пробивается не легко, а очень легко. И все слова с вашего номера будут однозначно привязаны к вашей личности.

Потому, я уже сто раз писал, но еще раз: не ведитесь на уверения мамкинных безопасников из западных стран, что Сигнал, блядь, очень безопасен и только его и нужно использовать. НЕТ. В Сигнале, а также Вотсапе, Вайбере и еще каких-то клонах мессенджеров общаться ОПАСНО. Потому что вектор атаки не находится в промежутке между вами и платформой. Опасность исходит от людей с которыми вы общаетесь. И они, разумеется, очень хорошие люди и никогда вас не сдадут. За исключением тех случаев, когда к яйцам привязывают провода и бьют током.

А в Телеграме прямо сейчас посмотрите настройки и поставьте галочку в разделе «Безопасность -> номер телефона» в положение «Никто». Никто не знает ваш номер, значит, никто и не предаст.

PS: не знаю как там в  iMessage устроено — никогда не пользовался

ЗаТелеком

Даже за информационную помощь Украине беларусов могут задержать и посадить на несколько лет

Даже за информационную помощь Украине беларусов могут задержать и посадить на несколько лет. И это не вымысел — это факт

На прошлой неделе так называемый суд Гомельской области приговорил к 2-м годам колонии экологического активиста Павла Ноздрю.

А знаете за что? За фотографию российской военной техники. Да, а ещё в Беларуси режим Лукашенко постоянно задерживает людей за бело-красно-белые носки, ленточки в цветах украинского флага, за комментарии в интернете и за то, что они называют «участием в экстремистском формировании» (это когда люди просто состоят в неугодных им чатах, каналах).

46-летнего Павла Ноздрю задержали еще 11 мая якобы за передачу фото российской военной техники Telegram-каналу «Беларускі Гаюн». С тех пор его держали под стражей.

Его обвинили в «Содействии экстремистскому формированию» (для понимания: практически любой тг-канал в Беларуси, который пишет правду, считается лукашистами «экстремистским»). На «суде» Павел сказал, что осуждает войну в Украине, и когда увидел, что российская военная техника уезжает из Мозыря, подумал, что российские войска «удирают», потому что терпят поражение на территории Украины.

А знаете, что у него спросила так называемая судья: «А почему вы переживали за Украину и не боялись за то, что украинские войска нападут на нашу территорию?». На что Павел пояснил, что к моменту, когда отправил свое сообщение, факт того, что с территории Беларуси в Украину летят ракеты, был общеизвестным, поэтому, с его слов, переживал именно за Украину.

Правозащитники сообщают об очередных задержаниях ИТ-специалистов

Так, за участие в протестах в 2020 году и «оскорбительные комментарии» задержан минчанин Алексей Ковальчук. Он работает в компании Artezio.

Также сотрудники ГУБОПиК задержали 39-летнего программиста А1 Дмитрия Огородникова. Ранее он отбывал сутки за участие в акции протеста. Сейчас его обвиняют в подписках и репостах с «экстремистских» ресурсов.

Ещё одно задержание — Java Software Engineer из Гомеля Никита Карпенко. Судя по профилю в LinkedIn, он работает в LeverX Group. Его обвиняют по ст. 130 УК (разжигание вражды).

Кроме того, 23 сентября в Гомельском областном суде начнут судить сотрудника EPAM Сергея Киреенко. Его задержали в сентябре 2021 по «делу Зельцера» за комментарии в соцсетях. Киреенко обвиняют по трём статьям УК.

Полицейский профайлинг в России

Полиция собирает сведения не только о передвижениях, месте жительства и отпечатках пальцев. МВД аккумулирует данные об аккаунтах в соцсетях, интересах и отношении к оппозиционным объединениям.

Центры Э в регионах много лет пополняют «базы экстремистов». МВД пытается создать единую федеральную интегрированную базу данных (ИБД-Ф), чтобы облегчить слежку за неблагонадежными.

В этом году сотрудники полиции и ФСБ стали внезапно приходить к проживающим в России гражданам Украины. До этого по признаку отношения к структурам Навального проходили массовые обыски, аресты счетов и задержания. В материалах дел всплывают выгрузки из личных досье активистов со сведениями об отношении к субкультурам и политических предпочтениях.

Проект «Сетевые свободы» собрал факты и публикует доклад «Технологии политического профайлинга».

Про технологии и этику с политикой, в который раз. NSO Group

Вот была такая контора (израильская) под названием NSO Group. Они делали довольно продвинутый комплекс ПО «для безопасности» под названием Pegasus. Ну, можно же назвать «безопасностью» программный комплекс с помощью которого можно взять под негласный контроль телефоны некоторых лиц. Не всех же, а только тех, кого надо. А кого надо — это определяет заказчик и NSO тут совершенно ни при чем.

И всё хорошо, же, так?

Не так.

Pegasus это по сути инструмент взлома коммуникаций и шпионажа. И инструмент радостно начали покупать как корпорации, так и некоторые правительства. Чтоб организовать слежку за экономическими и, главное, политическими противниками. И до момента, когда Pegasus начал буквально убивать (вот физически, не фигура речи) оставалось сделать один шаг. Который и был сделан — в 2018 году был убит оппозиционный журналист и полит-эмигрант из Саудовской Аравии Джамиль Хашогги.

История еще не закончена, но NSO Group теперь находится в санкционных листах США и других государств и по сути разогнана. А там сотни миллионов долларов обороты были, между прочим. И кампанию по уничтожению зарвавшейся конторки провело гражданское общество.

Они как-то еще пытаются шевелиться и защищаться в судах, но это скорее уж агония. Вот тут подробнее (английский):

https://www.propublica.org/article/pegasus-spyware-nso-israel-blacklist-lobbying

Теперь из NSO Group бегут сотрудники и никто не хочет быть руководителем:

https://www.reuters.com/technology/israeli-spyware-company-nso-group-announces-new-ceo-2022-08-21/

И я даже больше скажу — бывшие сотрудники NSO Group еще и устроиться больше никуда не могут. Их просто никуда не берут в приличных местах. Ну, потому что раз ты делал что-то неэтичное за деньги, то доверия тебе ноль. Сегодня ты пилишь инструмент для шпионажа, а завтра вообще из сейфа получку вытащишь.

Я к чему это. К тому, что в России куча конторок, радостно пилящих СОРМ, DPI, распознавание лиц или вообще для военки какой-то софт. И да — пока злобный карлик на троне сидит, то что-то вам там платят. Но он же не вечный и рано или поздно сдохнет и вся система газенвагенов развалится. Так вот, бывших сотрудников всех этих конторок будут гонять ссаными тряпками из всех приличных мест.

Минус 100 пунктов в карме.

Задумайтесь…

ЗаТелеком

За республиканскую систему мониторинга будут платить частники

 Стало известно, что компенсировать расходы на эксплуатацию республиканской системы мониторинга общественной безопасности будут организации (исключение — бюджетники) и ИП. Стоимость содержания и эксплуатации одной видеокамеры в системе составляет от 63 до 77 BYN.

Список объектов, которые подлежат оборудованию системами видеонаблюдения, формирует МВД. При необходимости предложения о внесении в него корректировок могут вносить и другие ведомства (например, СК и КГБ).

Ранее в милиции анонсировали установку камер с распознаванием лиц на Зыбицкой, Октябрьской и перед подъездами.

Основные производственные процессы - выявлять незарегистрированные радиоприборы

Основные производственные процессы - выявлять незарегистрированные радиоприборы. Удивительные подонки, всё же. Производство у них, блядь.

PS: производственные процессы отжима мабилы в падике

PPS: производственные процессы избиения дубинками студентов на митингах