Нам попалась интересная переписка между банками и департаментом финмониторинга госконтроля.
Суть его в следующем - банки заморозили средства организации на основании того что один из его владельцев был признан "лицом причастным к террористической деятельности". Ну вы же знаете, что после 2020 года стать таким очень просто:
В соответствии со статьей 9-1 Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» банком (далее – Банк) применяются меры, связанные с замораживанием средств клиента – общества с ограниченной ответственностью (далее – Общество) в связи с включением его бенефициарного владельца в определенный в установленном порядке перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности (далее - Перечень).
Замораживание денежных средств осуществляется на основании решения должностного лица, ответственного за организацию в Банке внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее – ОДЛ). Все поступающие в дальнейшем на счета Общества средства также замораживаются в полной сумме.
Так вот, если организация, чьи средства заморозили, исключила из состава владельцев такого человека, можно ли разморозить средства организации и позволить ей дальше работать на благо Родины, зарабатывать прибыль, платить заработную плату и налоги?
...Общество обратилось в Банк с ходатайством о размораживании средств, предоставив копии документов, подтверждающих, что в составе учредителей (бенефициарных владельцев) Общества отсутствуют лица, включенные в Перечень.
Банки перестраховываются, обратившись с таким вопросом в финмониторинг, ибо в законе сказано (и они приводят эту информацию в своем письме) что если нет среди владельцев "террориста", то надо разморозить все счета. Но вот если человек еще не исключен из перечня "террористов", но уже исключен из владельцев организации, что делать?
В соответствии с пунктом 13 Положения о порядке применения мер, связанных с замораживанием средств и (или) блокированием финансовых операций лиц, причастных к террористической деятельности, утвержденного постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 16.09.2016 № 735, лица, осуществляющие финансовые операции, незамедлительно размораживают средства, если:
- физическое лицо, являющееся бенефициарным владельцем организации, средства которой заморожены, исключено из Перечня;
- органом финансового мониторинга либо иным компетентным органом с участием органа финансового мониторинга установлена непричастность физического лица к террористической деятельности или распространению оружия массового поражения.
Но вы же понимаете что такое определение "террорист" в 2016 и насколько оно отличается от тех кого признали таковыми после 2020 года.
Приводим наглядный пример, вот лица из этого списка до 2020 года и все они, как правило, не имеют отношения к Беларуси:
Ну а теперь список "террористов" после 2020 года:
После 2020 года в этот список террористов добавили 16 человек на основании Санкционного переченя Комитета Совета Безопасности ООН, учрежденный резолюциями 2140 (2014) и 153 человека на основании обвинений следствия или приговоров белорусских судов. То есть за два года Беларусь по количеству террористов опередила весь мир почти в 10 раз...
Если проводить исторические параллели, то наследники нквд, этот список будут пополнять и далее с такой же скоростью.
Итак, давайте еще раз перечислим вопросы банков, на которые они хотели получить ответ. Ведь банки тоже заинтересованы что бы организации работали, потому что только при работающей организации и при движении по счетам, банки зарабатывают свои деньги:
...в целях формирования единообразного подхода всеми банками, убедительно просим Департамент финансового мониторинга высказать свое мнение относительно следующего:
1. Подлежат ли замораживанию денежные средства в случае их поступления на счета Общества после исключения из состава его участников лица, включенного в Перечень.
2. Каков порядок дальнейших действий Банка в отношении денежных средств, находящихся на счетах Общества:
2.1. вправе ли Банк на основании решения ОДЛ разморозить ранее замороженные средства Общества;
2.2. подлежат ли размораживанию все средства, находящиеся на счетах Общества, или только в сумме, сформированной на счете после внесения изменений в состав учредителей.
3. Каковы возможные действия клиента? Вправе ли Общество, его руководитель/бенефициарный владелец или его бывший бенефициарный владелец, включенный в Перечень, обратиться с письменным ходатайством о размораживании средств в орган финансового мониторинга?
Он ответил следующее - пока человек в списке никакой разморозки не будет.
И никого не интересует, что он уже не владелец этой организации.
Приводим полный текст этого письма:
Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь рассмотрел обращение от 26.10.2022 № 01-11-11/525 и по вопросам, связанным с размораживанием средств, в рамках компетенции сообщает следующее.
В соответствии с частью восьмой статьи 9-1 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-3 «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» и пунктом 13 Положения о порядке применения мер, связанных с замораживанием средств и (или) блокированием финансовых операций лиц, причастных к террористической деятельности, утвержденного постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 16.09.2016 №735, лица, осуществляющие финансовые операции, размораживают средства или разблокируют финансовые операции, если:
- организация, физическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель, средства которых были заморожены или финансовые операции которых были заблокированы, либо физическое лицо, которое являлось бенефициарным владельцем организации, средства которой были заморожены или финансовые операции которой были заблокированы, исключены из Перечня;
- органом финансового мониторинга либо иным компетентным органом с участием органа финансового мониторинга установлена непричастность организации, физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя, к террористической деятельности или распространению оружия массового поражения.
Таким образом, оснований для размораживания средств и (или) разблокирования финансовых операций организации, бенефициарным владельцем которой являлось лицо, включенное в Перечень, в связи с исключением этого физического лица из состава ее участников в настоящее время не имеется.
Решение о размораживании в данной ситуации не уполномочены принимать ни должностные лица банка, ни орган финансового мониторинга.
Соответственно, при поступлении средств на счета организации, бенефициарным владельцем которой на день замораживания средств являлось лицо, причастное к террористической деятельности, такие средства подлежат замораживанию даже в случае, если в банк представлены сведения об исключении такого владельца из состава участников.
Также отмечаем, что включение в Перечень и исключение из него осуществляется по решению Председателя Комитета государственной безопасности, его заместителей
с учетом требований Положения о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, причастных к террористической деятельности,
обжалования решения о включении организации, физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя, в такой перечень и рассмотрения иных обращений этих организации, физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя, доведения этого перечня до сведения лиц, осуществляющих финансовые операции, и органа финансового мониторинга, утвержденного постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 30.12.2014 № 1256.
Те кто занимался бизнесом, знают как тяжело настроить что бы бизнес был прибыльным и все функционировало. Они так же знают насколько быстро можно развалить бизнес, лишив его возможности вести денежные расчеты.
Источник: www.infobank.pt
