Недавно в белорусские банки разослали инструкцию как искать настоящих владельцев бизнеса, ибо как пишут в этой инструкции:
"...При выявлении бенефициарного владельца лицам, осуществляющим финансовые операции, не рекомендуется полагаться исключительно на данные официального реестра юридических лиц, так как лица, признаваемые бенефициарными владельцами, могут не совпадать с учредителями и исполнительными органами юридического лица. Данные официального реестра юридических лиц используются только для первичной верификации информации, предоставленной клиентом..."
Сейчас к поиску настоящих владельцев бизнеса подключат еще и банки. 
Зачем надо искать владельцев бизнеса - наверное объяснять не надо. Ведь сейчас мир разделили на "дружественные" страны и "недружественные" страны. И властям надо знать что деньги в стране зарабатывают только лояльные и послушные.
Те кто не против войны, те кто не против нарушений прав человека, покаяльных видео за протесты в 2020 году и т.д.
К этим "недружественным" странам применили различные ограничения и меры которые должны помочь белорусской экономике выжить в условиях санкций.
Полный список ограничений можно прочитать здесь - О дополнительных мерах по обеспечению стабильного функционирования экономики
Правда там много пунктов - для служебного пользования, поэтому правду о всех мерах знает только ограниченный круг лиц :(
Напомним читателям список этих самых стран:
ПЕРЕЧЕНЬ иностранных государств, совершающих недружественные действия в отношении белорусских юридических и (или) физических лиц
1. Австралийский Союз.
2. Государства – члены Европейского союза.
3. Канада.
4. Княжество Лихтенштейн.
5. Королевство Норвегия.
6. Новая Зеландия.
7. Республика Албания.
8. Республика Исландия.
9. Республика Северная Македония.
10. Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии.
11. Соединенные Штаты Америки.
12. Черногория.
13. Швейцарская Конфедерация.
Ну а теперь подробнее о том как будут выявлять истинных владельцев бизнеса:
"...Для установления бенефициарного владельца используются различные источники информации: анкетирование клиента (сбор сведений, в том числео структуре владения), изучение учредительных документов клиентов – юридических лиц, а также анализ операций и контрагентов по операциям, изучение внешних источников информации для проверки полученных сведений и др.
Если клиент имеет многоуровневую и сложную структуру владения, каждый уровень владения (юридическое лицо резидент/нерезидент страны, организация, не являющаяся юридическим лицом)подлежит раскрытию до тех пор, пока не будут определены физические лица, владеющие прямо или косвенно в совокупности более 10 % в уставном капитале клиента по рекомендуемой схеме, приведенной в таблицах.
Кроме непосредственных моментов которые подтверждают владение компанией, таких как владение акциями, долями и т.д. будут обращать внимание и на такие неочевидные моменты:
При определении бенефициарного владельца исследуются иные возможности управления/контроля за деятельностью клиента а именно:
- наличие акционерного соглашения и конвертируемых облигаций;
- осуществление физическим лицом (лицами) управления без права собственности за счет участия в финансировании предприятия;
- осуществление физическим лицом (лицами) управления юридическим лицом иными способами, такими как личные контакты с ответственными людьми либо с теми, кто имеет право собственности;
- наличие возможности принятия физическим лицом (лицами) стратегических решений, которые оказывают решающее влияние на развитие бизнеса или на общее направление развития предприятия;
- осуществление физическим лицом (лицами) исполнительного контроля за ежедневной или регулярной деятельностью юридического лица с использованием позиции руководства высшего звена..."
Обратите внимание, что сейчас возможен такой вариант - кто то на допросе подтвердит что вы можете принимать стратегические решения в компании - и все, вы можете быть признаны бенефициарным владельцем. И после этого к вам могут быть предъявлены некоторые имущественные претензии со стороны всевозможных органов.
Вот лишь некоторые из формальных признаков определения бенефициарных владельцев бизнеса, из вышеуказанной инструкции:
Организационно-правовая форма/тип структуры | Источники информации | Определение бенефициарного владельца |
| ОАО, ЗАО,ООО | 1. Первичная верификация информации проводится через данные ЕГР; 2. Раскрывается каждое юридическое лицо до физических лиц, владеющих в совокупности более 10% в уставном капитале (далее – УК). | Физическое лицо, прямо или косвенно владеющее более 10 % в УК общества. |
| Клиент (в структуре клиента) нерезидент (юридическое лицо/организация, не являющаяся юридическим лицом) | 1. Сведения об участниках отражены в выписке из торгового реестра/сертификате акционеров/реестре участников (актуальность выписки из реестра - 30 дней с момента выдачи, сертификатов - 1 год); 2. Раскрывается каждое юридическое лицо до физических лиц, владеющих в совокупности более 10% в УК. | Физическое лицо, прямо или косвенно владеющее более 10 % в УК общества. |
| Скрытое бенефициарное владение (например, через договор займа, выпуск облигаций); | 1. Дополнительно запрашивается финансовая отчетность за последний отчетный период, документ анализируется на предмет наличия кредиторской задолженности в пользу третьих лиц, эти лица подлежат идентификации и признанию бенефициарными владельцами | Физическое лицо, которое осуществляет контроль над действиями другого лица (например, через договор займа, выпуск облигаций). |
| К скрытому бенефициарному владениютакже можно отнести сделки между близкими родственниками (к примеру сын по договору дарения переводит денежные средства матери, которая далее совершает операции по счету). | 1. Фондирование счета другим лицом. В таком случае, бенефициарным владельцем признается тот, кто фондирует счет другого лица. | Физическое лицо, которое осуществляет контроль над действиями другого лица (например, через фондирование). |
Надеемся эта информация будет полезной для вас, ну а закончить этот материал хочется цитатой песни Виктора Цоя - "Следи за собой, будь осторожен!"
Источник: www.infobank.pt
